戴志康投案自首 涉及资金规模高达50亿元

2019-09-03 10:41 来源:互联网

20世纪90年代A股市场传奇人物、上海地产界曾经的风云大佬、2012年福布斯中国富豪榜的上榜富豪、喜马拉雅FM天使投资人……

国内投资界知名人物戴志康,今天(9月1日)被上海警方证实,其因涉嫌非法集资已向警方自首,上海市公安局浦东分局在立案侦查后已对戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施,并查封相关涉案资产。

相关公开信息显示,此次戴志康旗下的「捞财宝」互联网金融平台,涉及的总资金规模可能高达50亿元。

涉嫌非法集资向警方自首

9月1日中午12点28分,上海市公安局浦东分局在官方微博「警民直通车-浦东」发布了《关于「证大公司」案件侦办的情况通报》。

 

通报中称,2019年8月12日以来,上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称上海证大文化创意发展有限公司(以下简称「证大公司」)旗下「捞财宝」平台及「证大财富」公司涉嫌非法集资,警方遂受理开展调查。

2019年8月29日,「证大公司」法定代表人戴某康、总经理戴某新等人已向警方投案自首,并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为,且已无法兑付。据此,上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对「证大公司」立案侦查,对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施,查封相关涉案资产。

浦东警方在通报中还表示,经过调查,证大公司在未取得国家相关金融资质许可的情况下,通过旗下「捞财宝」线上理财平台(上海证大爱特金融信息服务有限公司)、「证大财富」线下理财门店(上海证大大拇指财富管理有限公司)向不特定社会公众非法吸收存款,目前该案件正在进一步侦查中。

涉及资金规模高达50亿元

公开信息显示,作为A股市场曾经的传奇人物、中国福布斯富豪榜上榜人物,证大集团董事长戴志康此次涉及的非法集资规模预计至少达到约50亿元。

数据显示,截至2019年7月,捞财宝借贷余额为49.96亿元,累计交易金额296亿元,当前出借人数28031。其在平台上公示的财务数据显示。2018年捞财宝营收2.5亿元,净利润1163.23万元,自2016年以来连续三年实现盈利。

此前,证大财富还曾运营P2P平台「证大e贷」,并于2017年5月2日发布停止运营公告。2018年12月,戴志康在证大集团内部讲话时,曾谈到对P2P行业的看法,他表示:「P2P行业今年遭遇困难,但我还是充满信心。」

而捞财宝在其官网上则这样介绍公司的相关情况:上海证大集团具有26年金融投资背景,有近8年小额信贷领域专业经验;公司同时是中国互联网金融协会发起创始单位和上海市互联网行业协会首批会员单位……

 

此外,捞财宝在相关介绍中,还特别列出了证大集团旗下控股和参股、以及曾经重点参与的一些企业和地产项目。

 

其中,上海证大五道口广场目前还是上海本地许多私募基金和其他一些资管机构的知名办公聚集地。

喜马拉雅FM作为国内行业排名第一、并处于市场份额绝对优势的音频分享平台,近年来则频繁传出上市消息。

该公司表示,喜马拉雅FM目前的用户已经突破4.8亿人。来自投资圈内的消息显示,目前喜马拉雅FM的估值预计达200亿元人民币左右,上海证大投资发展股份有限公司持有证大喜马拉雅10.36%的股权,为第二大股东。

自首前三天向客户发信称不会跑路、失联

来自捞财宝官网的消息显示,在8月29日向浦东警方自首之前的前三天(8月26日),戴志康还曾向平台客户发布过捞财宝陷入兑付危机传闻之后的第二封公开信。

戴志康在这份公开信中表示,他和所有证大的高管,不会跑路、失联。其内容如下:

各位捞财宝的用户:

大家好!

上周五,我和一些出借人见了面,看到大家焦虑不安的面孔,我深感抱歉。很遗憾一件本该美好的事情,给大家带来的却是痛苦和煎熬。这些天我也很难过,十年小微金融的创新和梦想走到尽头,我也和大家一样伤得不轻。抱歉,辜负了大家的信任和期待,但未来我会尽力去补救。

过去你们的出借资金到了封闭期能很快全额回款,是因为有债权转让的二级市场,现在债转功能停止,钱需要从借款人那里按信贷合同分期还回来。我们第一次回款,很多出借人不满意,第一,觉得按借款人分期还款,时间太长。第二,担心平台按每个出借人名下的借款人实际还款来回款,是平台不想再管大家,想「甩锅」给借款人。我想请大家放心,我们不会 「甩锅」。

有出借人希望我或集团马上拿出几十亿的现金来代替借款人为大家做兑付,我想说,不是我不想解决大家的困境,是暂时不能。

其一,我们确实在考虑对那些最后因为借款人逾期比较严重导致收到回款较少的出借人进行一定的补偿。过去10年里,普惠金融业务一直是集团的重点布局,我们一直坚持投入,按头部平台来打造,但因为这次退出的事情,这种投入反而造成了集团很沉重的压力,我们短时间内没有能力去做这件事情。但集团除了普惠金融业务之外,还有一些别的产业,我们需要一些时间来经营、发展这些产业,保持整个集团的正常运营,只有这样,集团才有能力为平台良性退出这个事情提供持续性地保障。

其二,我们接下来工作的重心肯定也会放在债权资产的还款管理、催收上,帮大家把借出去的钱要回来,但资产处置、回收也需要一定的时间,希望大家能够理解。平台所有出借人手里都有着真实、合法的债权,原本只要借款人正常还款了,大家是能够收到对应的回款的,但是今天很多借款人有了侥幸心理,出现了逃债行为,我们不希望纵容这样的行为,P2P是出借人、平台、借款人共生的一个业务,如果纵容逃债行为,大家的资产会流失很严重,这也是我们不希望看到的。

我们虽然停止了网贷新增业务,但平台的存量债权资产,我们一定会管理到底,也有能力有信心可以管到底。一方面,我们对于借款人资格审批严格,平均每笔借款七八万,对于借款人设有本科学历、有房、有车、有保单、有消费能力且信用良好等条件,判断他们具有还款能力,所以现在很多有逾期的人,不是坏账,是赖账。

另一方面,我们一直重视征信方面的工作。最近,我们遏制逃废债方面,也在和有关部门保持积极的沟通。

平台的稳定,是资产管理的有力保障。集团的可持续经营,则是保障平台稳定和后续风险补偿的前提。集团虽然结束了对普惠金融的投资,但还在做别的产业,集团本身就是多元化产业投资公司,不是单一的网贷平台。基于对市场趋势的判断,集团已经开始在我们擅长的文旅地产、康养房产领域布局。我们有品牌、有资源、有专业经验。

我和所有证大的高管,不会跑路、失联,这样的行为配不上证大27年的招牌。所以请大家不要过于担心,我会和大家一起去理性面对这个困难,找到解决办法,请大家对证大、对我继续信任。接下来我也愿意亲自和大家见面,就平台转型、资产管理和证大未来发展进行交流。

谢谢大家!

戴志康

2019.8.26

此前曾回应公司裁员

在此之前的8月12日,业内消息显示,证大财富公司旗下的证大投资咨询公司,曾向全体员工发邮件称,根据政府监管要求,即日起公司暂停所有贷款新增业务,保留正常的贷款催收,并决定提前终止公司总部及下属全部分公司人员劳动合同。公司(含分公司)与员工签订的劳动合同,均于2019年8月12日终止,没有缓冲过渡。

对此,戴志康当时在独家回答中国证券报记者采访时曾这样解释:「应地方政府窗口指导,必须退出网贷行业,我们应势作出了安排。」而公司另一位高管则向中国证券报称,后续情况,以捞财宝的正式公告为准。

当时发生的全体员工罕见解约事件,以及后续频繁爆出的各种负面传闻,似乎已经为今天浦东警方做出「对戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施」的通报,早已埋下伏笔。

戴志康简介:

戴志康现为证大集团创始人、董事长,其社会职务还有大商学院院务委员会主任、中国企业家论坛创始终身理事;阿拉善SEE生态协会监事长;大自然保护协会中国理事会理事;上海市九段沙湿地自然保护基金会理事;香港海门同乡会会长等。

戴志康1964年出生于江苏海门,1985年本科毕业于中国人民大学财政系国际金融专业,1987年毕业于中国人民银行总行研究生部。

戴志康曾经是1990年代A股市场上广为人知的风云人物。他在1992年组建中国第一家公募基金公司海南富岛基金,1995年开始A股市场的股票投资并取得丰厚获利,2000年代华丽转身进军房地产并在2012年进入福布斯中国富豪榜。

在淡出中国股市主流投资视野多年之后,今年上半年戴志康宣布高调返场A股市场。今年3月份戴志康在微博上持续发声,表示强烈看好A股市场展开一轮长期上涨。今年5月,他在接受媒体采访时表示已经顺利完成多只私募产品的筹备发行。称:「A股市场开启新一轮牛市,底部很扎实、调整也很充分。」

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